ضمانت نامه بانکی ارزی
ضمانت‌نامه بانکی، تعهد کتبی و غیر قابل برگشت، جهت پرداخت مبلغ معینی به ارز یا ریال به ذی‌نفع ضمانت‌نامه (خریدار /کارفرما) در مقابل درخواست کتبی ذی‌نفع مطابق مفاد و شرایط مندرج در ضمانت‌نامه می‌باشد، در صورتی که ضمانت‌خواه (فروشنده/ پیمانکار) از انجام تعهدات خود بر طبق قرارداد پایه‌ی موضوع ضمانت‌نامه، منعقده فیمابین ذی‌نفع و ضمانت‌خواه، قصور نماید و یا به هر دلیلی نسبت به انجام قرارداد مربوطه استنکاف ورزد.
 
انواع ضمانت‌نامه‌های بانکی 
انواع ضمانت‌نامه‌های بانکی به لحاظ کاربردی
  • ضمانت‌نامه شرکت در مناقصه
     
    شرکت‌ها، سازمان‌ها و موسسات دولتی، خصوصی و یا اشخاص حقیقی معمولاً برای خرید اموال و یا برای اجرای پروژه‌ها یا تأمین خدمات مورد نیاز خود اقدام به برگزاری مناقصه می‌نمایند. در این خصوص کارفرما جهت اطمینان از وصول پیشنهادات واقعی شرکت‌کننده در مناقصه و ارائه پیشنهادهای سنجیده و مطلوب از لحاظ مشخصات فنی و قیمت از سوی ایشان، از اشخاص شرکت‌کننده در مناقصه می‌خواهد که به همراه پیشنهاد خود، ضمانت‌نامه‌ای به وی تسلیم نمایند تا در صورت برنده شدن در مناقصه از عقد قرارداد مربوطه استنکاف نورزیده و به مفاد و شرایط پیشنهاد خود پایبند باشند. 
  • ضمانت‌نامه حسن انجام کار 
    این نوع ضمانت‌نامه برای تضمین و اطمینان از انجام صحیح، کامل و به موقع تعهدات (فروش کالا/ ارائه خدمات) توسط ضمانت‌خواه (پیمانکار / فروشنده)، به نفع ذی‌نفع (خریدار / کارفرما) مطابق با مفاد قرارداد منعقده فی‌مابین صادر می‌گردد و در صورتیکه حسب اعلام کتبی ذی‌نفع، ضمانت‌خواه از انجام تعهدات خود قصور نماید، بانک ضامن متعهد به پرداخت مبلغ ضمانت‌نامه طبق مفاد و شرایط آن به ذی‌نفع می‌باشد.
  • ضمانت‌نامه پیش پرداخت 
    در برخی از قراردادها ضمانت‌خواه (فروشنده / پیمانکار) درخواست می‌نماید که درصدی از ارزش پیمان (فروش کال ا/ ارائه خدمات)، در قرارداد منعقده با ذی‌نفع (خریدار / کارفرما)، برای شروع عملیات موضوع پیمان، جهت تقویت بنیه مالی ضمانت‌خواه برای مواردی مانند تجهیز کارگاه، تکمیل تجهیزات و غیره تحت عنوان پیش‌پرداخت و در مقابل اخذ ضمانت‌نامه‌ای تحت همین عنوان به او پرداخت گردد. به موجب این ضمانت‌نامه، ذی‌نفع اطمینان کافی از انجام به موقع تعهدات از سوی ضمانت‌خواه داشته و به تناسب پیشرفت کار و ارائه صورت وضعیت از سوی ضمانت‌خواه، مبلغ ضمانت‌نامه از سوی ذی‌نفع قابل کاهش می‌باشد.
  • ضمانت‌نامه استرداد کسور وجه‌الضمان
    گاهی اوقات ذی‌نفع ضمانت‌نامه (خریدار / کارفرما) برای اطمینان از صحت ایفای تعهدات ضمانت‌خواه (فروشنده / پیمانکار)، مبالغی را (که معمولا از 10 درصد مبلغ قرارداد فراتر نمی‌رود)، به عنوان تضمین حسن اجرای کار / تعهدات از مبلغ ناخالص صورت وضعیت‌ها / سیاهه‌های صادره توسط پیمانکار کسر نموده و در حسابی نزد خود نگهداری می‌نماید، که بنا بر تقاضای ضمانت‌خواه، می‌تواند در مقابل ارائه ضمانت‌نامه بانکی استرداد کسور وجه‌الضمان، مبلغ کسورات تضمین حسن اجرای کار / تعهدات را جهت جبران کمبود نقدینگی ضمانت‌خواه به وی مسترد نماید. 
  • ضمانت‌نامه تعهد پرداخت
    ضمانت‌نامهای می‌باشد که به موجب آن، بانک ضامن به نیابت از ضمانت‌خواه متعهد به پرداخت مبلغ معینی وجه نقد به ذی‌نفع، جهت تضمین بازپرداخت هرگونه وام و تسهیلات دریافتی توسط ضمانت‌خواه از ذی‌نفع، می‌گردد.
توجه
  • صدور ضمانت‌نامه ارزی تعهد پرداخت بابت تأمین و پوشش تعهدات پرداختی مربوط به واردات کالا و خدمات و تضمین بازپرداخت وام و هر نوع تسهیلات ارزی دریافتی از مؤسسات مالی و بانک‌های خارجی، مجاز نمی‌باشد.

  • صدور ضمانت‌نامه تعهد پرداخت تحت تضمین متقابل بانک‌های خارجی که اداره مطالعات و سازمان‌های بین‌المللی بانک مرکزی ج.ا.ا، نظر مثبت خود را در خصوص وضعیت مالی ‏- اعتباری آنها اعلام کرده باشد، با قبول مسئولیت توسط مؤسسه اعتباری بلامانع می‌باشد.

 
انواع ضمانت‌نامه‌های ارزی از لحاظ نحوه صدور     
  • ضمانت‌نامه مستقیم
    ضمانت‌نامه‌ای که مستقیماً توسط بانک ضامن و بنا به تقاضای ضمانت‌خواه و بدون دخالت بانک کارگزار دیگری، به نفع ذی‌نفع ضمانت‌نامه صادر می‌گردد.
  • ضمانت‌نامه غیرمستقیم

ضمانت‌نامه‌ای که به واسطه یک (یا چند) بانک کارگزار از طریق صدور ضمانت‌نامه متقابل به نفع بانک کارگزار صادر می‌گردد. در این روش بانک کارگزار به پشتوانه ضمانت‌نامه متقابل دریافتی از بانک دیگر، نسبت به صدور ضمانت‌نامه به نفع ذی‌نفع در کشور خود اقدام می‌نماید.

 
انواع ضمانت‌نامه‌های ارزی از لحاظ ماهیت
  • ضمانت‌نامه وارداتی
    آن دسته از ضمانت‌نامه‌هایی است که به پشتوانه ضمانت‌نامه متقابل دریافتی از یک بانک‌کارگزار خارجی به عنوان وثیقه (Collateral)، به درخواست فروشنده / پیمانکار خارجی، توسط بانک ایرانی به نفع خریدار / کارفرمای ایرانی به ارز یا ریال صادر می‌شوند.
  • ضمانت‌نامه صادراتی
    آن دسته از ضمانت‌نامه‌هایی است که به درخواست و پشتوانه وثایق دریافتی از ضمانت‌خواه (پیمانکار /فروشنده‌ی) ایرانی (و یا ارائه ضمانت‌‌نامه متقابل توسط یکی از بانک‌های داخلی به عنوان وثیقه) به نفع ذی‌نفع (خریدار / کارفرمای) خارجی، (در مورد قراردادهای بین‌المللی داخل کشور و در قالب قراردادهای داخلی، به نفع ذی‌نفع ایرانی) به ارز (یا ریال) صادر می‌گردد .
 
 
مدارک مورد نیاز
  • ارائه تصویر مدارک مربوط به رابطه پایه اعم از: آگهی / دعوت‌نامه شرکت در مناقصه، قرارداد امضاء شده، اعتبار اسنادی، ابلاغیه ارجاع کار و سایر اسناد مربوطه در دو نسخه (برابر اصل نمودن کلیه نسخ توسط شعبه اجباری است)
  • دریافت و تکمیل فرم‌ها و تعهدنامه‌های مربوط به درخواست ضمانت‌نامه از شعبه دارنده حساب در سربرگ شرکت با امضاء و مهر مجاز (تأییدیه امضاء توسط شعبه الزامی است)
  • ارائه کلیه مدارک مورد نیاز مراجع اعتباری بانک (شعبه و مراجع بالاتر)
  • ارائه سایر مدارک متناسب با شرایط خاص درخواست
توجه
صدور انواع ضمانت‌نامه ارزی مورد نیاز اشخاص حقیقی و حقوقی غیر ایرانی و یا نمایندگان آنها   با توثيق  100 درصد عین مبلغ ضمانت‌نامه به ارز بدون نیاز به اخذ مجوز بانک مرکزی با رعایت سایر ضوابط و مقررات مربوطه امکان‌پذیر می‌باشد.
 
 
وثایق و تضامین مورد نیاز
میزان وثایق مطابق با مفاد آئین نامه صدور ضمانت‌نامه و ظهرنویسی از طرف بانک‌ها و حسب مجموعه مقررات ارزی ابلاغی توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و همچنین خط‌‌مشی اعتباری بانک و تصمیم مراجع اعتباری، بر اساس ظرفیت و اهلیت اعتباری مشتری و نوع و شرایط ضمانت‌نامه درخواستی در چارچوب ضوابط و مقررات مربوطه تعیین خواهد گردید .
 
کارمزد 
مبنای تعرفه کارمزد براساس نوع و ترکیب وثایق مأخوذه، به صورت روز شمار و پرداخت آن به عهده ضمانت‌خواه می‌باشد.
 
تماس با واحد ضمانت‌نامه‌های ارزی
اداره کل بین‌الملل، واحد ضمانت‌نامه‌های ارزی 
 
واحد ضمانت‌نامه‌های ارزی
82962328 - 82963343
نمابر
88836959
آدرس پست الکترونیک
LGDEPT@BANKMELLAT.IR
کد سوئیفتی
 BKMTIRTHLGD 
نشانی
تهران، خیابان آیت اله طالقانی، نبش خیابان شهید عباس موسوی (فرصت)، شماره 276، ساختمان ادارات مرکزی بانک ملت، طبقه 10 ، واحد ضمانت نامه های ارزی
کد پستی 1581736911
 
 

 

>>> استعلام ضمانت‌نامه‌های ارزی

 

>>> فرم درخواست ضمانت‌نامه ارزی

 

>>> فرم درخواست ضمانت‌نامه ریالی با متن انگلیسی

 
 
سوالات متداول در حوزه ضمانت‌نامه‌های ارزی
 
1. برای صدور ضمانت‌نامه ارزی چه مدارک و مستنداتی لازم است؟ 
تصویر مدارک مربوط به رابطه پایه اعم از: آگهی‏‏ / دعوت‌نامه شرکت در مناقصه، قرارداد امضاء شده، اعتبار اسنادی، ابلاغیه ارجاع کار و سایر اسناد مربوطه در دو نسخه (برابر اصل نمودن کلیه نسخ توسط شعبه الزامی است) ‏‏- دریافت و تکمیل فرم‌ها و تعهدنامه‌های مربوط به درخواست ضمانت‌نامه از شعبه دارنده حساب در سربرگ شرکت با امضاء و مهر مجاز (تأییدیه امضاء توسط شعبه الزامی است) ‏‏- ارائه کلیه مدارک مورد نیاز مراجع اعتباری بانک (شعبه و مراجع بالاتر) ‏‏- ارائه سایر مدارک متناسب با شرایط خاص درخواست

2. وثایق و تضامین صدور ضمانت‌نامه ارزی شامل چه مواردی می‌تواند باشد؟ 
میزان وثایق مطابق با مجموعه مقررات ارزی ابلاغی توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و همچنین خط‌مشی اعتباری بانک و تصمیم مراجع اعتباری، بر اساس ظرفیت و اهلیت اعتباری مشتری و نوع و شرایط ضمانت‌نامه درخواستی در چارچوب ضوابط و مقررات مربوطه تعیین خواهد گردید. 

3. کارمزد و هزینه‌های صدور ضمانت‌نامه چگونه محاسبه می‌گردد؟
 
مبنای محاسبه کارمزد، نوع و ترکیب وثایق مأخوذه بر اساس تعرفه مصوب شورای هماهنگی بانک‌ها، به صورت روزشمار و پرداخت آن به عهده ضمانت‌خواه می‌باشد.

4. مفهوم URDG  چیست؟ 
عبارت URDG مخفف مقررات متحدالشکل ضمانت‌نامه‌های عندالمطالبه (نشریه شماره 758 اتاق بازرگانی بین‌المللی ـ ICC) می‌باشد که توسط بانک‌ها، موسسات تجاری و صنعتی در سراسر دنیا مورد استفاده قرار می‌گیرد که تحت آن بانک ضامن این اطمینان را فراهم می‌نماید که ضمانت‌نامه عندالمطالبه یک تعهد مستقل است که تابع شرایط خودش می‌باشد.
 

 
ED: e.keramat 980501 no: 98/651412


6.1.11.0
گروه دورانV6.1.11.0